Ощадбанк и ПриватБанк предупреждают своих клиентов о весьма серьезных проверках. Контроль за операциями станет жестче. Об этом стало известно благодаря сообщению Национального банка Украины в сети (деятельность Meta (соцсети и Instagram) признана в России экстремистской организацией и запрещена) (деятельность Meta (соцсети (деятельность Meta (соцсети и Instagram) признана в России экстремистской организацией и запрещена) и Instagram) признана в России экстремистской организацией и запрещена).
Украинские банки станут использовать риск-ориентированный подход и кейсовую отчетность о подозрительных операциях клиентов. Это значит, что теперь в финансовых учреждениях будут более тщательно проверять операции клиентов с высоким риском, а также предусматривается меньшее внимание для обычных операций.
"Если у банка возникло подозрение, что операция связана с отмыванием средств, финансированием терроризма или распространением оружия массового уничтожения, он должен немедленно сообщить Госфинмониторинг о своих подозрениях. И добавить к отчету свои обоснованные выводы и документы", - рассказали в пресс-службе регулятора.
Европейские эксперты сообщили, что наибольший риск представляют "операции по обналичиванию в Украине и со средствами, полученными в результате коррупции". В силу этого следует максимально быстрыми темпами предоставлять сведения о проведении таких операция для Госфинмониторинга.
"Банки должны разработать правила проверки финансовых операций, которые помогали быстро выявлять подозрительные операции и деятельность", - заявили в пресс-службе НБУ.
Выявление подозрительных операций банком должно происходить следующим образом:
- нужно разрабатывать показатели, чтобы определять подозрительные операции или деятельность;
- следует автоматизировать процесс выявления подозрительных операций;
- банки должны постоянно анализировать подозрительные операции;
- если подозрение подтвердилось, то нужно составить заключение и проинформировать Госфинмониторинг.
"Банкам были представлены международные стандарты и требования по этому вопросу, примеры других стран и обнаружены украинскими банками "кейсы" подозрительной деятельности клиентов", - подытожили в пресс-службе НБУ.
