Банк России отозвал у кредитной организации Киви банк лицензию на осуществление банковских операций, указав на многочисленные нарушения организации и вовлеченность в проведение высокорисковых операций.
Это первый случай отзыва банковской лицензии за почти два года. Банк является участником системы страхования вкладов.
"Банк России информирует о принятом решении об отзыве с 21 февраля 2024 года лицензии на осуществление банковских операций у кредитной организации Киви банк", - говорится в сообщении ЦБ РФ.
В Банке России отметили, что кредитная организация не является значимым кредитором реального сектора экономики.
"Деятельность банка характеризовалась вовлеченностью в проведение высокорисковых операций, направленных на обеспечение расчетов между физическими лицами и теневым бизнесом, включая переводы денежных средств в пользу криптообменников, нелегальных онлайн-казино, букмекерских контор и т.п., а также поиском новых способов обхода вводимых регулятором ограничений", - отмечает ЦБ.
Также, по данным регулятора, установлены многочисленные случаи открытия банком QIWI-кошельков с использованием персональных данных физических лиц без их ведома и проведения по ним операций, что создавало значительные риски для граждан.
Ранее сообщалось ДНР получила сотни миллионов на развитие туризма. Куда же потратят эти деньги?
Кроме того, банк систематически допускал нарушения требований законодательства в области противодействия легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма. В ЦБ подчеркнули, что информация о проводившихся банком операциях, имеющих признаки совершения уголовно наказуемых деяний, направлена Банком России в правоохранительные органы.
"Прекращение деятельности банка не окажет существенного влияния на возможности граждан, предпринимателей и юридических лиц осуществлять расчеты и переводы, в том числе без открытия счета, через другие кредитные организации и платежные системы", - указал регулятор.
По величине активов кредитная организация занимала 89-е место в банковской системе РФ.
По имеющимся данным в банке открыто порядка 15 млн виртуальных кошельков. Также сообщается, что Qiwi после отзыва лицензии у "Киви банка" запретила вывод средств с кошельков в своей системе.
"Платеж нельзя провести", - пишет сайт при попытке вывести средства с кошелька.
Кроме того, после решения регулятора пополнение и переводы с QIWI-кошельков стали недоступны.